BNM informează cetățenii cum să evite schemele de fraudă cu pretext investițional

Banca Națională a Moldovei (BNM) trage un semnal de alarmă privind creșterea numărului de escrocherii financiare care vizează cetățenii prin intermediul rețelelor sociale și altor platforme online. Banca centrală recomandă publicului să se informeze temeinic înainte de a face investiții, pentru a nu cădea pradă unor scheme frauduloase care promit câștiguri rapide și substanțiale.

Potrivit unui comunicat emis de BNM, escrocii se folosesc de identități false, logo-uri ale băncilor, inclusiv centrale și comerciale, denumiri ale unor instituții naționale sau internaționale, dar și imagini ale unor demnitari, pentru a da un aer de credibilitate campaniilor lor. Aceștia construiesc pagini web fictive și pot recurge chiar la falsificarea de acte sau ștampile oficiale, inducând victimele în eroare și determinându-le să transfere sume importante de bani. Ulterior, banii dispar, ca și autorii fraudei.

„Aceste scheme sunt în continuă evoluție și adaptare, ceea ce le face dificil de identificat din timp și crește semnificativ riscul pentru cetățeni”, subliniază reprezentanții BNM.

BNM îndeamnă cetățenii:

să verifice informațiile doar de pe site-uri oficiale;

să fie extrem de prudenți când li se promit profituri mari și rapide;

să evite interacțiunile cu persoane necunoscute care promovează oportunități „exclusive” de investiții, mai ales când inițiativa vine din partea acestora;

să nu transfere bani și să nu furnizeze date bancare sau copii ale actelor în medii online nesigure.

De asemenea, banca atrage atenția asupra riscurilor asociate investițiilor în criptomonede, menționând că acestea nu sunt reglementate în Republica Moldova, iar utilizatorii nu beneficiază de nicio formă de protecție financiară în cazul pierderilor.